Кто стоит за финансовой пирамидой «Финико»
Кто и как обогатился на известной финансовой пирамиде, чьи ушки «торчат» из Казани.
В Казани начался суд над менеджером и «звездой десятого уровня» финансовой пирамиды «Финико» Лилией Нуриевой. Расследование уголовных дел по фактам мошенничества и создания преступного сообщества продолжалось почти два года. 6 февраля первая обвиняемая предстала перед служителями Фемиды. Нуриева совершила сделку со следствием и признала вину на стадии следствия.
Граждане несли деньги в «Финико», желая заработать на инвестициях, но вместо этого оставались с пустыми карманами. На процессе стало известно, что общая сумма ущерба составила более 206 миллионов рублей. Потерпевшими признали 161 клиента. У «конторы» насчитывалось более тысячи офисов по всей стране. Один из них находился в Краснослободске. По данным, которые просто обязаны проверить правоохранительные органы, интересы «Финико» в Мордовии активно лоббировали первый вице-президент компании Андрей Галущенко, его бизнес-партнер по атяшевской фирме «Ярмак» Юрий Щемеров, а также его племянник Николай Акулин.
В итоге кто-то приобрел белоснежный «Мерседес» и квартиры в Москве, а кто-то лишился всех сбережений. Подробности выяснял Василий Пьянчугин.
Андрей Галущенко поражал доверчивых жителей Мордовии дорогими иномарками, белыми рубашками и хорошими манерами.
«Легкие деньги»
Финансовые пирамиды для России явление не новое. В 1990-е годы на федеральных каналах страны крутилась навязчивая реклама МММ и «Хопер-Инвеста». Жители страны несли в эти компании деньги, желая получить прибыль, а в итоге оставались ни с чем. Казалось бы, подобные «конторы» — это пройденный этап. Но с появлением социальных сетей финансовые пирамиды получили второе рождение. «Успешные клиенты» демонстрировали красивую жизнь. При этом утверждали, что зарабатывают деньги практически из воздуха и весь секрет заключается в грамотно вложенных инвестициях, дающих хорошую прибыль. Одна из «зазывал» финансовой пирамиды «Финико» Тиффани (Анна) Серикова утверждала, что заработала 7 тысяч долларов, пока спала. Не чудо ли? Жажда легких денег — это основная причина, по которой наши граждане спешат вложиться в сомнительные проекты…
Интернет-проект «Финико» родился летом 2019 года. Следует отметить, что название относится лишь к торговой марке, а не к юридическому лицу. Компания позиционировала себя как «система автоматической генерации прибыли». Суть всех ее «продуктов» сводится к одному: сервис берет у клиента деньги, вкладывает на бирже и получает прибыль, затем щедро делится с ним. Представители «Финико» уверяли, что таким образом помогают выплатить кредит, купить машину или квартиру за 35 % стоимости и просто заработать. «Финансисты» создали сайты для регистрации клиентов. Все расчеты внутри «пирамиды» производились во «внутренней валюте». Эти «условные единицы» за криптовалюту вкладывались в одну из предлагаемых программ, а затем снова обменивались на криптовалюту или денежные средства. «Инвесторы» могли получать «звезды» за привлечение новых клиентов. Чем больше приведешь, тем больше повысишь свой уровень и войдешь в долю с основателями мошеннической схемы. Самые яркие «звезды», имеющие 10-й уровень, затащили в «пирамиду» десятки тысяч человек, а вложения их «стада» могли составить огромные суммы…
У многих клиентов печальные истории. Женщина, которая в одиночку воспитывала двоих детей, взяла кредит в размере 1 миллиона 800 тысяч рублей, после чего отнесла эти деньги в «Финико». Естественно, миллионершей она не стала, а только добавила себе финансовых проблем… Некоторые вкладчики в итоге потеряли единственное жилье. Многие признавались, что впадали в депрессию и хотели добровольно уйти из жизни.
Крах «пирамиды»
В 2020 году представители Банка России заподозрили неладное в деятельности «Финико» и подали заявление в правоохранительные органы. Зимой 2021-го прошли первые обыски в главном офисе, расположенном в Казани. В июне, чтобы предупредить граждан, финансовый регулятор сформировал список подозрительных компаний. В их число был включен и проект «Финико». К апрелю 2022 года в СИЗО оказались основатель и идейный руководитель компании Кирилл Доронин, его помощник Ильгиз Шакиров и две «звезды первой величины» — Лилия Нуриева и Дина Габдуллина. Как сообщало издание «АИФ Казань», именно они были главными «зазывалами», которые сулили будущим жертвам «золотые горы», рассказывали о сладкой и беспечной жизни. Уже находясь за решеткой, Шакиров хвастался, что его доход за полгода составил 43 миллиона рублей. Лилия Нуриева, напротив, заявляла, что потеряла 643 тысячи долларов, вложив в «пирамиду» деньги, полученные от продажи дома и машины…
Недавно прошла новая широкомасштабная операция по задержанию активных участников аферы под названием «Финико». Был арестован куратор сайта компании — 34-летний житель Казани Антон Семыкин. Он был этим сильно удивлен. На суде заявил, что был только наемным работником — в качестве ИП оказывал техническую поддержку сайта, а доступа к финансам не имел. Команде, которой он руководил, платили 500 тысяч рублей в месяц. Подчиненные получали по 40 тысяч, сам Семыкин — порядка 100–150 тысяч. «Я не занимался деятельностью, которая связана с финансами, — заявил он журналистам. — Я только помогал людям разобраться с их «личными кабинетами». Я не считал, что вел какую-то деятельность, которая вредит, потому переживаний по этому поводу нет». Позже в Улан-Удэ арестовали одного из лидеров «Финико» в Бурятии Баира Самбуева. Соучредители «пирамиды» Зыгмунт Зыгмунтович, братья Эдвард и Марат Сабировы, как только запахло жареным, сбежали из страны в Объединенные Арабские Эмираты. Как оказалось, вовремя. Вахитовский суд заочно их арестовал. Беглецов объявили в международный розыск. По данным следователей, среди руководителей и «зазывал» числились 22 человека.
Мордовия
На какие средства приобрел Юрий Щемеров эту иномарку?
«Мордовским» отделением руководил 51-летний уроженец свердловского Североуральска, некогда индивидуальный предприниматель Андрей Галущенко. Работало оно, кстати, не только в регионе‑13, но и в Московском регионе, и в Пермском крае. Галущенко, как и многие активисты «пирамиды», был арестован в 2022 году, но при этом мужчина продолжает оставаться директором и соучредителем атяшевской фирмы «Ярмак» вместе с Юрием Щемеровым, который, по предварительным данным, активно поддерживал своего бизнес-партнера в вопросах обогащения за счет других. И вроде как именно Щемеров втянул своего 36-летнего родственника Николая Акулина в погоню за «златом», познакомив его с Галущенко.
На семинарах для новых и старых «инвесторов» Галущенко представлялся жителем Москвы и рассказывал, что для минимизации рисков «Финико» использует не менее 60 продуктов, на биржах работают 400 трейдеров. Кстати, свердловчанин, когда-то основательно «наследивший» в Челябинской области, Владивостоке, Екатеринбурге, Москве, мог с важным видом передвигаться по Мордовии на таких авто, как «Тойота-Лэнд-Крузер-150-Прадо», «Мерседес-Бенц G-СLASS», БМВ X6 или даже «Мерседес-Бенц G63 АМG» с непростыми номерами вроде «К 001 АТ 99», «К 255 АК 797» или «М 205 АР 797». Все эти машины числились на «успешном» менеджере «Финико». А его коллега Юрий Щемеров был замечен за рулем белого автомобиля «Мерседес-Бенц ML/GLE».
Представители «конторы» открыли офис в Краснослободске — в доме № 60а на улице Интернациональной. Новых вкладчиков не останавливало ни возбуждение уголовного дела против Доронина, ни доводы Банка России. Филиалом занимался житель райцентра Тимур Фетхуллов. Он вел агрессивную рекламу в соцсетях. Чтобы сыграть на человеческой жадности и жажде наживы, опубликовал фото дорогого внедорожника, который якобы приобрел один из «инвесторов» «Финико» за 35 % от рыночной стоимости. «Занимайся чем хочешь — деньги должны быть! Это девиз «Финико»! — сообщал Фетхуллов на своей странице в соцсети «ВКонтакте». — Восемь сервисов нашей компании и столько же возможностей!»
В чьих карманах потом оказывались полученные от клиентов деньги — вполне понятно. Организаторы «финикийских схем» демонстрировали красивую жизнь. Например, один из «боссов» Баир Самбуев постоянно размещал в Интернете фотографии, сделанные во время путешествий по разным странам и российским регионам. Уроженец Бурятии даже посетил нашу республику. Об этом свидетельствует фотоотчет, размещенный Фетхулловым в соцсетях с подписью: «Конференция в Мордовии с директором сети Finicо».
Среди пострадавших, естественно, есть и жители Мордовии. Первое заявление в полицию поступило от 73-летнего мужчины. Он познакомился с представителем «Финико» в мае прошлого года. Это произошло в Москве. В итоге наш земляк доверил ему 2 миллиона рублей. В следующем месяце вкладчик получил в виде процентов 241 тысячу рублей. Окрыленный пенсионер принес в «контору» 1 миллион 349 тысяч. Планировал приобрести на общую вложенную сумму квартиру с 60-процентной скидкой, которая предлагается пайщикам на сайте «Финико». Но недавно увидел в Интернете сообщение о том, что компания прекратила свою деятельность. Клиент связался со своим «специалистом». Тот не мог ответить ничего вразумительного. Тогда пострадавший обратился в полицию. Возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество». Потерпевшими оказались еще семь жителей республики. Общая сумма ущерба, причиненного им, пока составляет более 15 миллионов рублей… И, судя по всему, это только начало мордовского шторма…
Думал ли Николай Акулин, что он поймал за хвост жар-птицу, когда познакомился с Галущенко?
Любопытно, что Юрий Щемеров и Николай Акулин являются родственниками директора птицефабрики «Атемарская» Александра Щемерова. Она, как известно, принадлежит семье Меркушкиных. Кстати, Акулин некогда работал на ней. При этом официально за уроженцем атяшевского села Андреевка числилась скромная «Шкода-Октавиа», но передвигаться по родной Мордовии молодой мужчина вроде как предпочитает на более престижной иномарке. Известно, что Николай иногда любит превысить скорость, но это совсем не грех, если подтвердится его «дружба» с Галущенко и активное участие в «Финико».
Предположительно, Щемеров и Акулин активно вовлекали в «пирамиду» не только своих приятелей, но и родственников. И вроде как некоторые из них лишились крупных сумм денег, что позволили «лоббистам» «пирамиды» обзавестись не только престижными иномарками, но и недвижимостью в Москве.
Окажутся ли Щемеров и Акулин фигурантами громкого уголовного дела? Попал ли в финансовую «яму» Александр Щемеров? И сколько все-таки жителей Мордовии стали жертвами «Финико»? Ответы на эти вопросы скоро станут известны. А тем временем первых ласточек «Финико» уже начали судить в Казани.