Как саратовцы стали целью интернет-мошенников от Киви Банка
Клиентов закрывшегося Киви Банка атакуют мошенники, АСВ предупреждает граждан о бдительности.
Киви Банк потерял лицензию 21 февраля, с этого момента сайт его был заблокирован. Но в интернете расплодилось множество сайтов-двойников и прочих сервисов, предлагающих клиентам банка услуги по выводу средств за вознаграждение
- Все эти предложения нелегальны и поступают от лица мошенников с целью наживы. Они собирают средства за услуги и перестают выходить на связь, предупреждает АСВ.
Реальные выплаты начнутся не позднее 6 марта, обещает агентство. Сегодня, 27 февраля, АСВ, подводит итоги конкурса по выбору банка-агента, который будет выплачивать страховые возмещения гражданам. Получить их смогут почти 300 физлиц, около 11 тысяч ИП и 9 тысяч организаций. Общий размер страховой ответственности банка составляет 4,3 млрд рублей.
В Саратове отделение Киви Банка располагалось в бизнес-центре "Ковчег" на углу улиц Вавилова и Астраханской. Впрочем, большинство жителей, как и в других городах, пользовались платежными терминалами, через которые удобно было платить за сотовую связь и другие подобные услуги. Все это в одночасье стало недоступным.
Отзыв лицензии у банка ударил и по жителям, и по бизнесу. По наблюдениям «Коммерсанта», проблемы возникли прежде всего с платежами за ЖКХ и услуги сотовой связи. Услугами Киви Банка активно пользовались другие кредитные организации при проведении платежей в пользу сторонних контрагентов. Точный объем таких платежей неизвестен. Есть только данные по полному объему платежей всей группы Qiwi, в состав которой входит банк, - почти 1,9 трлн рублей за 2022 год и 1,4 трлн - за 3 квартала 2023 года. На начало 2023 года насчитывалось порядка 13,8 млн активных клиентов, у которых был «Qiwi Кошелек», операции через который тоже начали блокировать. Получить возмещение их владельцы могут, подав соответствующее заявление в АСВ. Но вернуть можно максимум 1,4 млн рублей.
Помогло то, что у большей части компаний, пользовавшихся услугами банка, имелись альтернативные провайдеры платежных сервисов. По предварительной оценке, крах Киви Банка отрикошетил по клиентам Райффайзенбанка, Газпромбанка, ОТП-банка, Совкомбанка, Металлинвестбанка. Их приложения перестали проводить оплату мобильной связи и других услуг. Газпромбанк решил проблему уже к вечеру 21 февраля.
Пока банки ищут альтернативу удобных сервисам, а жулики пытаются нагреть руки на крахе Киви Банка, сама группа Qiwi прокомментировала отзыв лицензии. Организация утверждает, что признаков банкротства банк не имел, пишет «КоммерсантЪ».
Группа сомневается, что теперь сделка по продаже российских активов будет закрыта в срок. После ликвидации Киви Банка оставшийся капитал должны были передать АО «Киви» (российский бизнес Qiwi), поясняла организация. Теперь Qiwi придется сократить или отложить обратный выкуп, если покупатель российских активов группы не исполнит обязательств в рамках сделки.
Продать российские активы группа Qiwi собиралась гонконгской фирме Fusion Factor Fintech Limited, которой владеет бывший главный исполнительный директор Qiwi plc Андрей Протопопов. Еще 30 января в Qiwi объявили, что сделка по продаже российских активов завершена, Протопопов покинул совет директоров и остался только руководителем АО «Киви».
Группа Qiwi подчеркивает, что финансовое положение банка было прочным. Но ЦБ и не скрывал, за что отобрал у него лицензию. Поводом для претензий стала сама платежная модель, которая «в значительной степени была основана на проведении высокорисковых операций по электронным кошелькам и переводам, в том числе для теневого игорного бизнеса, криптообменников, а также переводы похищенных средств в пользу дропперов и других нелегальных финансовых услуг». Регулятор утверждал, что проводил большую работу с банком, чтобы снизить его вовлеченность в такие операции, но Киви Банк постоянно уклонялся от применяемых ЦБ мер.
По данным опрошенных Ъ экспертов, Киви Банк был крупнейшим в РФ каналом вывода средств в криптовалюту. Кошельки Qiwi не привязаны к банковским счетам, и потому были очень удобны для вывода средств в том числе в теневой сектор. В сущности, такие операции сами по себе вполне весомое основание для отзыва лицензии, подтверждают юристы.